想要做好理财规划你需要知道哪些？
1、清楚你有多少金钱可供支配
很多职场人没有一点理财的观念，钱就留在各个银行卡里，随用随花;就算开始投资，也是这个平台买一点那个平台投一点，根本就不知道自己到底有多少钱。
建议您抽出1个小时左右的时间，给自己做一个财产清算。 最好是做一张excel表，可以清楚地记录下各笔资金都在哪里，最后求和也十分方便。以后可以根据自己的投资频率，每个月或者每个季度更新一次。这样你自己到底有多少钱，就可以做到心中有数了。
我从2012年开始理财以后，每个月都会做一次财产清算，而且还绘制了折线图。 看着资本满满从0到大、不断上涨，真的是一件十分开心的事啊。而且这样会更有攒钱投资的动力呢，无形...全部
1、清楚你有多少金钱可供支配
很多职场人没有一点理财的观念，钱就留在各个银行卡里，随用随花;就算开始投资，也是这个平台买一点那个平台投一点，根本就不知道自己到底有多少钱。
建议您抽出1个小时左右的时间，给自己做一个财产清算。
最好是做一张excel表，可以清楚地记录下各笔资金都在哪里，最后求和也十分方便。以后可以根据自己的投资频率，每个月或者每个季度更新一次。这样你自己到底有多少钱，就可以做到心中有数了。
我从2012年开始理财以后，每个月都会做一次财产清算，而且还绘制了折线图。
看着资本满满从0到大、不断上涨，真的是一件十分开心的事啊。而且这样会更有攒钱投资的动力呢，无形中还帮我抑制了冲动消费，真的是意外收获。
2、要设置一笔备用金
不论做什么理财投资，都不能全部投入进去，日常备用金不能少，能够避免突发状况需要用钱，钱却都卡在股市基金里这种尴尬。
如果是身体健康的单身职场人士，备用金1万块就够了;如果是一个家庭，就要准备能够应对3-6个月支出的金额作为备用金。备用金可以存在支持T+0(可以当天申请当天体现)的货币基金里，这样既保证了必要的流动性，又可以有一点点收益。
王女士就是这样一位投资者，她每个月会固定存一笔钱，除此之外还会存几百块到货币基金里作为备用金，慢慢的备用金也有快一万块钱了。过年要给家人和朋友的孩子买礼物，也给自己添置了几样新年物件，导致信用卡刷爆了。
这个时候要不是因为有备用金还上了信用卡账单，她就只能割肉卖股票了。
3、一定要做风险能力测试
只有充分了解自己，才能找到最适合自己的理财投资方式。不同基金风险不同，从高风险、中等风险再到低风险任君选择。
如果你是风险偏好者，可以选择高风险高回报的投资方式，如购买股票、股票型基金;如果你是风险厌恶者，可以选择低风险的投资方式，如债券基金;如果你不能接受亏损，也可以选择不会亏本的投资，如保本基金、货币基金、购买债券、银行定期存款等。
4、配置必要的保险
很多人都厌恶保险，讨厌保险推销，其实保险的本质就是一种分摊意外损失的工具，你永远不知道明天和意外哪个最先到来，买一份保险也是给自己一份保障。举个最简单的例子，你每年都会给自己的车上保险，为的就是发生意外时保险公司可以赔付。
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