基金的成本净值如何计算
你的“网银”交易账目是对的!(申购费率是0。012)
(本金/(1+申购费率))/当日净值=购得的基金份额。
(3386。22/1。012)/1。1467=3346。0671/1。 1467=2917。9969份=2918份
这个“网银”办事规矩。
许多银行按:
(本金×(1-申购费率))/当日净值=购得的基金份额。算帐
其实是错误的,这样银行占了小小的便宜,“人次”数大了,也能积少成多,懒得和他们矫情!
你按错误的公式算算,同样钱,买的基金份额略少一点点。
数米网不算数,输入数据都准确才行。
申购费(相当于手续费)没用来买基金,“网银”收走了。把申购费也摊到净值里去,就是你的成本净...全部
你的“网银”交易账目是对的!(申购费率是0。012)
(本金/(1+申购费率))/当日净值=购得的基金份额。
(3386。22/1。012)/1。1467=3346。0671/1。
1467=2917。9969份=2918份
这个“网银”办事规矩。
许多银行按:
(本金×(1-申购费率))/当日净值=购得的基金份额。算帐
其实是错误的,这样银行占了小小的便宜,“人次”数大了,也能积少成多,懒得和他们矫情!
你按错误的公式算算,同样钱,买的基金份额略少一点点。
数米网不算数,输入数据都准确才行。
申购费(相当于手续费)没用来买基金,“网银”收走了。把申购费也摊到净值里去,就是你的成本净值。收起