自己店铺有个POS机,有几张额度2-3万不等的不同银行信用卡,用POS刷卡套现来投资,到期就还。今天银联来电话要我最近半年POS刷卡小票。说是1、信用卡刷卡额度过大过多,要查一下,所谓 资金安全。2、某日,有个2万额度的卡,不是一次刷出来,而是分5笔4000的刷,银行叫做“分单”,不允许,要查原因。
我现在想了解:1、这是发卡银行在监控,还是POS绑定账户的银行在监控?为什么?他们要POS交易单查什么?查到有什么处罚?2、是否可以看到信用卡和POS机户主是同一人?3、一看我的POS机小票就知道是我自己刷卡套现,有什么说法,会有什么处罚?把小票给他们是否有危险?4、我自己刷卡,不是为别人刷而赚取手续费,能有什么处罚。
5、这种情况如何化解。。
1、这是发卡银行在监控,还是POS绑定账户的银行在监控?为什么?他们要POS交易单查什么?查到有什么处罚?
POS交易单 一般都是定期返给银行的。具体你所装的机器是按什么政策执行的要看你具体是和哪个银行合作的,当时是否有条款之类的东西来参考。
2、是否可以看到信用卡和POS机户主是同一人?
这个是一定能查出来的。 就像去超市刷卡,会显示收银员的名字一样,有的地方刷卡不显示,但系统中会记录下来,如果你是店主,而且你的信用卡和POS机刷卡时操作者的名字是一个的话想查到是很容易的吧~
3、一看我的POS机小票就知道是我自己刷卡套现,有什么说法,会有什么处罚?把小票给他们是否有危险?
这个建议你提前咨询一下。
如果事情已经造成了的话,可以找朋友帮你咨询一下,就说自己想办POS机,详细询问一下也可以的吧。
4、我自己刷卡,不是为别人刷而赚取手续费,能有什么处罚。
不同银行不同要求的吧
5、这种情况如何化解。
尽快问清楚,再想解决办法吧
。
在你话卡的同时银行也得到了你的返点! 说实话,只要你平时信誉好,偶尔这样应下急,应该没什么.以卡养卡不都是这么做吗? 银行知道了,如果是认为是恶意透支,会冻结你的帐户但罚款它没这个权利。如你欠它的钱了,它会迫不得已地起诉你, 银行规定自己的信用卡不能在自己的POS机上划了吗?按帐单还款就行了!!! 民不举官不纠......!!!