基金份额基金是前端收费,份额是怎么样计算出来的
基金有前端收费也有后端收费,基金目前采用的份额计算方法如下:
外扣法:
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值
例如:申购金额1万元,申购费率1。 5%,T日基金份额净值1。5000。
净申购金额=10000。00÷(1+1。5%)≈9852。22(元)
申购费用=10000。00-9852。22=147。78(元)
申购份额=9852。 22÷1。5000≈6568。15(份)
采用此计算方法的基金有中欧新趋势股票型基金(LOF)等等。
内扣法:
申购费用=申购金额×申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
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基金有前端收费也有后端收费,基金目前采用的份额计算方法如下:
外扣法:
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值
例如:申购金额1万元,申购费率1。
5%,T日基金份额净值1。5000。
净申购金额=10000。00÷(1+1。5%)≈9852。22(元)
申购费用=10000。00-9852。22=147。78(元)
申购份额=9852。
22÷1。5000≈6568。15(份)
采用此计算方法的基金有中欧新趋势股票型基金(LOF)等等。
内扣法:
申购费用=申购金额×申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额÷T 日基金份额净值
例如:申购金额1万元,申购费率1。
5%,T日基金份额净值1。5000。
申购费用=10000。00×1。5%=150。00(元)
净申购金额=10000。00-150。00=9850。00(元)
申购份数=9850。00÷1。
5000≈6566。67(份)
采用此计算方法的基金有嘉实策略增长混合型基金等等。
点评:
可以看出,采用外扣法计算的基金份额多于采用内扣法计算的基金份额,申购费用也要少,对投资人有利,但采用此计算方法的基金较少,大多数基金都采用内扣法,据称是计算方便。
日前,证监会下文到各基金公司,要求今后基金的认(申)购计算份额都要统一采用外扣法,以保护投资者的利益,各基金公司正在按要求修改《招募说明书》中的相关细则。收起