基金的管理费一般是1。5%年费率,托管费一般是0。25%年费率。这些在基金的单位净值里按日计提,不需在认/申购时缴付。基金公司每天公布的基金净值已经扣除了基金管理费和托管费,基金赎回时直接按公布的基金净值计算赎回金额。
一般基金的赎回费率依持有时间的增长而递减,一般1年以内0。 5%,1-2年0。25%,2年以上0%。
如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额:
赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率
赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 - 赎回费用
假如投资者赎回50,000份基金单位,假设赎回费率为0。
5%,当日的基金单位资产净值为1。1688元,其得到的赎回金额为:
赎回费用 = 50,000 ×1。1688 ×0。5% = 292。2元
赎回金额 = 50,000× 1。
1688-292。2 = 58,147。80元
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