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离岸账户开户银行的要求高吗?

离岸账户开户银行的要求高吗?

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2017-09-07

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随着大陆CRS的执行,以及世界反洗钱合作的进一步加深,各个银行开立OSA门槛进一步提高。招商银行:要求必须是自己行内客户一年以上,而且是大客户,才可以开户,如果没有业务往来客户很难开户。浦发银行:很久之前就和现在招商银行的要求一致了。交通银行:现在客户经理还有部分控制权,国内公司开一般户,银行经理上门,客户营业额比较可观是一个开户起步要求。平安银行:目前也基本和招商银行要求相似了。广发银行:招商银行要求是广发起步要求,但是银行经理会把控风险。现在开立NRA账户要求在商委备案,这个备案不说要求高,主要是申请复杂时间长,基本要半年左右的申请时间,所以银行一般如果客户不是大到可以让银行付出这多时间成本的情况下不会接受开户的。

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