基金收益如何计算
举例如下:
一、申购:
假定用1万元申购某只基金,申购费率是1。5%,当日净值是1。2000。
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000。
00÷(1+1。5%)≈9852。22(元)
申购费用=申购金额-净申购金额=10000。 00-9852。22=147。78(元)
申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852。
22÷1。2000≈8210。18(份)
二、赎回:
假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0。5%,当日净值是1。4000。
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=821
0。
18×1。4000≈11494。25(元)
赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494。25×0。5%≈57。47(元)
赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494。
25-57。47=11436。78(元)
净利润=11436。78-10000。 00=1436。78(元)。
[展开]
买1000份的1元面值基金,净值涨到2元后 净利润=2000元(现在面值)-1000元(成 本)-1000×1.5%(申购费)-2000×0.5%(赎回费)=975 供参考 不以涨喜,不以跌悲,行情若是长久时,又岂在涨涨跌跌 我的共享资料里有你感兴趣的东西
其实根本就没有那末麻烦。 基金的交易费(持有不够一年)一进一出你可以按2%计算。 当日净值乘以份额基金市值。市值减去本金就是毛收益。 如果一定要计算收益率,收益除以本金就是收益率。
基本公式:
份额=申购金额*(1-申购费率)/申购日净值
分红后份额=份额*(1+每份分红额/份额资产确定日净值) (如有多次分红括号内的就要多次计算)
收益= 分红后份额*当前净值*(1-赎回费率)-投入金额
收益率=分红后份额*当前净值*(1-赎回费率)/投入金额-1
比如,你花1000元,买的申购费率为1%当日净值为1的基金,买了990份,是这样1000*(1-1%)/1
某天,它涨到净值 为1。
5了,如果赎回费率为0。5%的话,收益为999*1。5*(1-0。5%)-1000=491。0075,这是净挣的钱。
基金收益公式计算 收益=当日基金净值*所持有的基金份额*[1-赎回费]-申购金额 如当天净值1.5元,你所所持有的基金份额10000份,买基金时花了10000元,赎回费0.5% 收益=1,5*10000*[1-0.5%]-10000=4925元
答:您好! 博时现金收益基金为每日分红,每月转结;每月的第一个工作日会...