联行业务主要有哪些风险点,可以从哪些方
随着山东省分行收付清算体制改革的不断深化,尤其近年来联行业务向电子化方向迅速的发展和推广,加快了内部资金的周转,提高了工作效率,改善了对外服务卜但是在实际工作中,由于联行机构迅速膨胀,受人员素质较低和相关的内控制度不配套等因素的制约,以及现行联行体制的自身的不足,导致联行业务存在较大的风险隐患,主要表现在: 〕,联行业务岗位的设定与操作人员配置不足的矛盾 目前山东省分行各分支机构已按总行的统一部署对内部经营和管理部门根据市场发展的需要,进行了体制改革。 由于受人员配置的限制,许多员工往往既要承担某项具体联行工作又要承担其它具体工作。人手少岗位多,要保证业务的正常开展就必须一人多岗。不能有...全部
随着山东省分行收付清算体制改革的不断深化,尤其近年来联行业务向电子化方向迅速的发展和推广,加快了内部资金的周转,提高了工作效率,改善了对外服务卜但是在实际工作中,由于联行机构迅速膨胀,受人员素质较低和相关的内控制度不配套等因素的制约,以及现行联行体制的自身的不足,导致联行业务存在较大的风险隐患,主要表现在: 〕,联行业务岗位的设定与操作人员配置不足的矛盾 目前山东省分行各分支机构已按总行的统一部署对内部经营和管理部门根据市场发展的需要,进行了体制改革。
由于受人员配置的限制,许多员工往往既要承担某项具体联行工作又要承担其它具体工作。人手少岗位多,要保证业务的正常开展就必须一人多岗。不能有效彻底地遵循相互约束,相互监督,相互牵制的原则,从而保障资金的安全,防范和化解风险如联行制度要求联行人员要做到印,押,证三分管,这是最低的要求也是联行业务操作的重要风险点,但个别支行就没有坚持。
有些支行虽然做到了三分管,并且配备了事后监督和业务人员的交叉复核,但如遇有业务人员外出学习培训,外出检查,或正常的职工休假等情况,就不能严格地执行有关制度这其中存在内控不严的隐患 2,联行业务电脑化的迅速发展与相。
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