集团财务公司资金统筹管理的方法有哪些呢?
集团财务公司资金统筹管理的方法:
(一)加强票据管理,在条件允许的情况下提高现有验票手段
现阶段,结算业务量随着经济的发展与日俱增,营业人员手工验票时,在保证支付安全和结算效率的情况下,应该多人、多次进行核对,必要时还进行电话查询。 除此之外,还对可疑票据建立登记、退票制度,并对办理业务人员建立跟踪档案。
(二)建立健全岗位责任制,防范支付风险
人员不足、专业知识欠缺的,可以从银行借调或公开招聘业务能力较强的专业人员充实队伍,但在细节上应注意管理。 如凭证、印章应由正式人员保管,定期轮岗,建立相应的考核机制进行制约;加强业务和思想教育培训,提高人员的专业素质和责任心;管...全部
集团财务公司资金统筹管理的方法:
(一)加强票据管理,在条件允许的情况下提高现有验票手段
现阶段,结算业务量随着经济的发展与日俱增,营业人员手工验票时,在保证支付安全和结算效率的情况下,应该多人、多次进行核对,必要时还进行电话查询。
除此之外,还对可疑票据建立登记、退票制度,并对办理业务人员建立跟踪档案。
(二)建立健全岗位责任制,防范支付风险
人员不足、专业知识欠缺的,可以从银行借调或公开招聘业务能力较强的专业人员充实队伍,但在细节上应注意管理。
如凭证、印章应由正式人员保管,定期轮岗,建立相应的考核机制进行制约;加强业务和思想教育培训,提高人员的专业素质和责任心;管理岗位人员定期对结算手续、流程进行检查并记录,尤其是重要业务操作过程,如大额资金支付,要全程跟踪,看是否执行了逐级审批的制度,对出现的问题及时总结、汇报,将风险发生概率控制到最低。
(三)提高成员单位对财务公司重要性的认识
财务公司也是独立的企业法人,同其他成员单位一样,既要为集团公共效益着想,又要保持自身的经济效益。企业集团要从集团整体利益和共同利益出发,站在公正的立场上,主动避免干预财务公司贷款的自主决策权,支持财务公司到期收贷收息,对那些拒不还贷付息的成员单位,要支持财务公司捍卫其信贷资产的完整性。
总之,只有正确认识和摆正集团、财务公司和成员单位之间的利益关系,才能促进三者之间的共同发展。
(四)增加自律意识,不断加强内控建设
首先,财务公司要严格遵守各项法规,稳健经营,不断提高自律意识,时刻牢记遵纪守法经营是防范金融风险的根本保证。
其次,注意加强内部控制制度的建设工作,建立起规范的法人治理结构,对一些重要业务应注重指标体系的确立与考核,并形成各部门相互牵制、监督的关系。第三,不断提高财务公司从业人员的素质。人力资源素质状况直接决定了其所在企业的经营水平和发展趋向。
因此,要切实重视财务公司员工的业务素质的培养,通过多种形式的教育培训来提高员工的理论水平与实践能力,以保证财务公司经营的安全、高效。
(五)积极开展各项业务经营活动
财务公司应在政策允许的范围内开展多品种经营,资金管理部门应密切关注各市场的动态,及时了解集团内企业对资金的需求,利用财务公司“船小好掉头”的优势,随时调整公司资金组合,充分了解集团内各企业的动态,做好信用评级的基础工作,大力开展业务创新。
财务公司还可在央行给予的政策范围内,扩大推广服务品种,多参与咨询、鉴证等中介业务,提高非贷款业务收入占利润构成的比例。
(六)利用金融创新,实现监管资本套利
金融工具的不断创新推动金融企业的不断发展。
集团财务公司在提高资本充足率,强化资本风险的管理过程中,也可以利用金融工具创新,进行监管资本套利。
财务公司应加深对资本市场游戏规则的熟悉。办理集团成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁是财务公司非常重要的业务,这些业务将极大地促进企业产品的销售和企业产品的市场竞争力,提高企业在市场上的综合竞争力,同时也有助于提高财务公司的经济效益和抗风险的能力。
(七)借助现代信息技术掌控财务状况和资金流动
国外大型跨国公司的财务和资金管理都是高度集中的,借助现代信息技术手段,母公司可以随时掌握、监控遍布全球的子公司的财务状况和现金流动。这种管理控制能力也是公司大型化、集团化和跨国经营的一个基本前提。
对于我国大型企业集团而言,加强财务资金管理,加快计算机的运用,已成为企业管理需要重点推进的两项工作。收起