做一名优秀的理财顾问有哪些要求?
随着国内理财市场的不断发展和扩大,理财顾问这个职业的需求也在不断增加。但是成为一名优秀的理财顾问并不容易,那么做一名优秀的理财顾问有什么要求?
既熟悉银行业务,又精通证券、保险??对于理财顾问经验和背景,46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务,又精通证券、保险等金融业务的资深专家,这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。 面对越来越强烈的个人理财需求,专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。
银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同??对于初级理财顾问来说,银行倾向于本科及硕士以上学历,其他一些机构在学历上则没有太严格要...全部
随着国内理财市场的不断发展和扩大,理财顾问这个职业的需求也在不断增加。但是成为一名优秀的理财顾问并不容易,那么做一名优秀的理财顾问有什么要求?
既熟悉银行业务,又精通证券、保险??对于理财顾问经验和背景,46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务,又精通证券、保险等金融业务的资深专家,这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。
面对越来越强烈的个人理财需求,专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。
银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同??对于初级理财顾问来说,银行倾向于本科及硕士以上学历,其他一些机构在学历上则没有太严格要求,也会接受部分专科的毕业生,但是综合素质和从业经验是考核的主要标准,这两点将决定入职后所享受的薪金待遇等。
??高级理财顾问的要求较高,如硕士以上学历、海外经验并熟悉国际金融市场的法律法规和操作环境等,同时从业的业绩情况也会在考核范围内。此外,从业资格证则是必备的条件。
个人学习能力很重要??在国家理财规划师(CHFP)的考题中,对于计算部分的要求很简单,不需要专业的知识。
但是在实际操作过程中,对于处理问题的逻辑思考能力要求是很高的,每个客户的需求都不一样,需要做好准确的把握。
??其次,个人的学习能力很重要,要关注金融理财产品、经济政策法规、大的经济活动,这些都关系到理财行业新的走向。
比如说在宏观经济调控下,房产的保值增值性会受到多大程度的影响。
??对于想要从事这个领域的人来说,没有专业的限制要求,在很多大学里,现在都有专门的金融理财俱乐部,他们都是来自于不同专业的学生,但可以肯定的是他们对金融理财有兴趣,而且他们做得都很棒。
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