基金净值增长率是什么意思?
(一)基金净值增长率的定义
基金净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率,可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现。
(二)基金净值增长率的计算公式是什么
基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值,如果当日有分红,则今日净值增长率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。
下面我们就以平安的宝盈资源优选为例,看看基金净值增长率怎么算
宝盈资源优选2015-04-10净值为2。5127元,2015-04-09净值为2。4568[参考资料1],净值增长率=(2。 5127-2。4568)/2。4568=2。28%
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(一)基金净值增长率的定义
基金净值增长率指的是基金在某一段时期内(如一年内)资产净值的增长率,可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现。
(二)基金净值增长率的计算公式是什么
基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值,如果当日有分红,则今日净值增长率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。
下面我们就以平安的宝盈资源优选为例,看看基金净值增长率怎么算
宝盈资源优选2015-04-10净值为2。5127元,2015-04-09净值为2。4568[参考资料1],净值增长率=(2。
5127-2。4568)/2。4568=2。28%
(三)基金净值增长率为负数是什么意思
基金净值增长率为负数就是净值下跌的意思。基金,特别是股票型基金,会下跌,那么净值增长率当然是负的。
如果昨天是2元,今天是1。0,那么净值增长率就是(2-1)/2=0。5,也就是下跌50%。这样的情况说明投资者赔钱了。基金有风险,而且是长线投资,有点起伏也是正常的。
还有另外一种情况,由于基金分红的原因,净值下跌了,净值增长率也是负的,但是投资者实际上得到了分红,所以并没有什么损失。
例如,你昨天买了某种每份净值一元的基金100000份,这时你的基金总市值是十万元,刚好今天分红,假设公司确定的分红比例是每份抽出十分之一,那就是每份0。1元,基金每份的净值就降到了0。9元,净值增长率为负,但是你额外获得了一万元的分红。
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