菜鸟请问:单位净值和累计净值的区别?
最简单的理解:基金总是要分红的,分红就会使当前的净值下降;累计净值就是假设一直不分红情况下的净值:) 为什么要搞累计净值这个概念呢,是为了说明基金的历史业绩。
累计净值=单位净值+每单位基金的累计分红额
在不考虑时间因素的情况下,一般来说累计净值越高,说明其管理能力越强,给持有人的回报越高。由于我国第一只开放式基金成立时间只有五年不到,且成立以来市场持续下跌,在这样的一个背景下,累计净值的增长率更能反映一只基金的收益能力,如果其净值增长平稳的话,投资这个基金就应是一个比较好的选择。
比如易方达平稳、南方稳健等基金就是这种类型的基金,嘉实增长和嘉实成长则还需进一步观察其业绩的持续性。
单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格的,加上申购费就是你的成本价。
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基金净值和累计净值。
基金单位净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之资产净值。
除以基金当日所发生在外的单位总数,就是每单位基金净值。
基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额,它属于一个参照值。 可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
累计单位净值
=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额
净值增长率=当天单位净值-前一天单位净值/前一天单位净值*100%
基金申购和赎回是以基金单位净值来进行计算的
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