个人怎样规划才能做投资理财呢?
一:根据自己的财务情况,制订理财目标
制订理财目标,这个目标要有量化和时间概念,这样有助于实现你的理想目标。真正的理财目标是一个量化、有期限的目标。
二:风险评估
投资者可以根据风险评测调查问卷来评测自己的风险承受能力,清楚自己是属于稳健型还是激进型,这个是决定个人投资理财资产如何配置的关键因素。
三:订资产配置方案
个人投资理财可以把家庭收入合理搭配四类型投资工具,例如,风险型资产作为“前锋”,股票、阳光私募等,负责获取高收益;稳健型资产作为“中卫”,信托产品正常情况下也能兑付本金和收益;保本型资产是“后卫”,适当的活期储蓄与银行的开放式理财产品,国债,定期存款,货币基金等;保障型资...全部
一:根据自己的财务情况,制订理财目标
制订理财目标,这个目标要有量化和时间概念,这样有助于实现你的理想目标。真正的理财目标是一个量化、有期限的目标。
二:风险评估
投资者可以根据风险评测调查问卷来评测自己的风险承受能力,清楚自己是属于稳健型还是激进型,这个是决定个人投资理财资产如何配置的关键因素。
三:订资产配置方案
个人投资理财可以把家庭收入合理搭配四类型投资工具,例如,风险型资产作为“前锋”,股票、阳光私募等,负责获取高收益;稳健型资产作为“中卫”,信托产品正常情况下也能兑付本金和收益;保本型资产是“后卫”,适当的活期储蓄与银行的开放式理财产品,国债,定期存款,货币基金等;保障型资产是“守门员”,可以配置储蓄性保险及少量实物黄金。
只有合理搭配,才能获得更好的稳定性,收益性和流动性。
四:财务诊断
在作出个人投资理财规划前,投资者需要依靠家庭月度收支表和家庭资产负债表对家庭或自己进行财务状况体检,寻找目前家庭财务短板。
五:资产方案的检测和调整
当市场环境或者投资者本身的财务状况发生变化时,理财方案需要根据实际情况及时做出调整。
只有结合自己的理财目的和风险收益偏好来进行选择,才能找到适合自己的理财产品。收起