评价基金表现的方法是什么?
开放式基金的收益率可以通过两个部分来体现,一是基金净值的增长情况,二是基金的分红情况。一个近似的基金年收益率的计算公式为:
基金年收益率 = 年末基金单位净值-年初基金单位净值
------------------------------------
年初基金单位净值-年初分红 x100%
一般说来,投资收益率越高,基金资产的运营效率就越高,基金的表现越好,基金投资人的收益就越高。
但是,基金的变现好,既可能是因为基金经理管理得好,也可能是因为市场走势非常好,或者是投资承担的风险特别高,所以您需要把单个基金的表现跟多个标准来比较,才能公正地评判基金的表现:
与股票大盘走势...全部
开放式基金的收益率可以通过两个部分来体现,一是基金净值的增长情况,二是基金的分红情况。一个近似的基金年收益率的计算公式为:
基金年收益率 = 年末基金单位净值-年初基金单位净值
------------------------------------
年初基金单位净值-年初分红 x100%
一般说来,投资收益率越高,基金资产的运营效率就越高,基金的表现越好,基金投资人的收益就越高。
但是,基金的变现好,既可能是因为基金经理管理得好,也可能是因为市场走势非常好,或者是投资承担的风险特别高,所以您需要把单个基金的表现跟多个标准来比较,才能公正地评判基金的表现:
与股票大盘走势比较。
如果一个基金大多数时间的业绩表现都优于大盘指数,那么应该说它的管理是有效的,该基金的管理公司有出色的研究和投资能力。
与其他同类基金比较。不同类别的基金应该区别对待。因为风险不同,所以不能把不同类别的基金的业绩进行直接比较。
与预期比较。根据基金的投资原则和基金经理的操作理念,看基金表现是否符合您的预期。
与历史比较。只有稳定的业绩才是真正的业绩,偶尔的成功可能只是运气,偶尔的失也可能只是暂时的。
您应该从较长的时间段来综合判断基金的业绩表现。
另外,您还可以借助一些专家的评判,专业的评估报告通常会提供一些专门的评估指标,例如夏普比率、特雷诺比率等,这些经风险调整过的业绩指标可以使不同基金的业绩得以比较,是对基金经理的管理能力的比较好的度量。
。收起