混凝土集团有限公司项目部开立临时账户需要哪些资料？

企业集团银行账户管理模式有哪些呢？

以资金管理为核心的模式就是建立一套适合本企业集团的银行账户管理办法，具体包括企业集团账户管理、收支结算账户管理和混合账户管理三种模式。 　　(一)企业集团账户管理模式。具体而言： 　　首先，企业集团资金管理部门以企业集团名义在选择的商业银行申请账户服务。 企业集团根据服务需要建立“总－分”银行账户机制，即设立“总”账户亦即企业集团结算账户（以下简称“一级结算账户”），由资金管理部门代为管理，同时设立“分”账户亦即该账户挂接多个子公司结算账户（以下简称“二级结算账户”）；子公司可以将已有的银行账户作为二级结算账户并将其纳入企业集团账户管理机制中。 (二)收支结算账户管理模式。其按如下步...全部

  以资金管理为核心的模式就是建立一套适合本企业集团的银行账户管理办法，具体包括企业集团账户管理、收支结算账户管理和混合账户管理三种模式。 　　(一)企业集团账户管理模式。具体而言： 　　首先，企业集团资金管理部门以企业集团名义在选择的商业银行申请账户服务。
  企业集团根据服务需要建立“总－分”银行账户机制，即设立“总”账户亦即企业集团结算账户（以下简称“一级结算账户”），由资金管理部门代为管理，同时设立“分”账户亦即该账户挂接多个子公司结算账户（以下简称“二级结算账户”）；子公司可以将已有的银行账户作为二级结算账户并将其纳入企业集团账户管理机制中。
   (二)收支结算账户管理模式。其按如下步骤实施： 　　第一，企业集团各成员企业在指定的银行开设两个独立的一般结算类存款账户，各子公司也可从已有的银行一般结算账户中选择。除国税、地税、基建等专用户保持不变外，其他银行一般结算类存款账户根据企业集团的要求逐步或者在指定的时间内办理销户手续，并将销户的余额转到成员企业各自的二级结算账户中。
  其中一个一般结算户专用于对外收款（以下简称“收入结算户”），并与银行协定该银行账户只允许办理收入款项结算，不允许对企业集团以外的银行账户办理支付结算。另外一个一般结算户也要与银行协定只允许办理对外支付款项结算（以下简称“支出结算户” ），不允许对企业集团以外的银行账户办理收入结算业务。
   　　其次，各成员 企业 的收入结算户的余额定时上划到企业集团账户。对于支出结算户来说，每月各成员企业通过上报资金预算到企业集团，企业集团的资金管理部门根据资金预算逐笔或一次性将款项划拨到支出账户上。
  而对于成员企业非预算范围内的临时大额款项的支付申请，也可通过向资金管理部门申请临时用款资金，待批准后由企业集团资金管理部门下划到成员企业支出账户。当然，对于成员企业的收入结算账户和支出结算账户，也需要通过银行的网银系统将余额及明细即时传递到企业集团资金管理部门，以实现对银行账户结算余额和明细的实时监控。
  上市公司也可采用银行账户监控方式处理。对于异地成员企业收入结算账户的余额是否每天上划到企业集团，基于划款手续费较高，可以根据企业集团的实际情况决定。如可以选择隔日或每周定时上划或余额到达一定数额上划等多种方式。
  同时由于 计算 机 网络 的迅速 发展 ，国内不少商业银行的结算速度已有较大提升，给企业集团对异地企业实施资金管理创造了非常有利的条件，即企业集团通过银行提供的网银平台，可以在数分钟内将资金下拨到异地公司的支出结算账户。
   　　(三)混合账户管理模式。将上述两种银行账户管理方式混合一起使用，即本地企业集中管理，异地企业实施收支两条线管理，上市公司则采用银行账户监控方式，这样可避免因集权和分权过度以及企业集团对上市公司资金监管不力 问题 ，从而形成企业集团资金管理“相对集中，全面监控”的良好局面。
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