托收凭证的问题贴现行在到期日拿承
要在银承到期前,由保管银承的人员填制委托收款凭证一式五联,联次分别为:回单、贷方凭证、借方凭证、收账通知、付款通知。
回单联是用于客户到银行办理委托收款时签发的受理依据,由于贴现收款人是本行,因此回单联和贷方凭证做专夹保管。 借方凭证上加盖本行结算专用章,连同收账通知、付款通知及承兑汇票通过交换或特快专递发往承兑行。
承兑行划回资金时,将专夹保管的第二联和收到的资金(汇划收到)或资金和收账通知(交换收到)进行核对,并做专夹保管凭证取出做该收款凭证的附件。
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要在银承到期前,由保管银承的人员填制委托收款凭证一式五联,联次分别为:回单、贷方凭证、借方凭证、收账通知、付款通知。
回单联是用于客户到银行办理委托收款时签发的受理依据,由于贴现收款人是本行,因此回单联和贷方凭证做专夹保管。
借方凭证上加盖本行结算专用章,连同收账通知、付款通知及承兑汇票通过交换或特快专递发往承兑行。
承兑行划回资金时,将专夹保管的第二联和收到的资金(汇划收到)或资金和收账通知(交换收到)进行核对,并做专夹保管凭证取出做该收款凭证的附件。
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