什么叫热钱 什么叫洗钱

什么叫洗钱?最近总是说反洗钱,我不懂什么叫洗钱.请明白的人做详细解答,谢谢

洗钱”(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益ü髦质侄窝谑巍⒁髌淅丛春托灾剩蛊湓谛问缴虾戏ɑ男形O执鞴啥韵辞慕馐筒煌耆嗤鹑诨狗聪辞冉先ㄍ幕拱腿蟹ü婕凹喙苁导被幔咏鹑诮灰捉嵌榷韵辞辛嗣枋觯悍缸锓肿蛹捌渫锢媒鹑谙低辰式鸫右桓稣驶蛄硪桓稣驶ё髦品蜃疲匝诟强钕畹恼媸道丛春褪芤嫠腥ü叵担换蛘呃媒鹑谙低程峁┑淖式鸨9芊翊娣趴钕?。 即常言之“洗钱”。 “洗钱”一词，源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，...全部

  洗钱”(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益ü髦质侄窝谑巍⒁髌淅丛春托灾剩蛊湓谛问缴虾戏ɑ男形O执鞴啥韵辞慕馐筒煌耆嗤鹑诨狗聪辞冉先ㄍ幕拱腿蟹ü婕凹喙苁导被幔咏鹑诮灰捉嵌榷韵辞辛嗣枋觯悍缸锓肿蛹捌渫锢媒鹑谙低辰式鸫右桓稣驶蛄硪桓稣驶ё髦品蜃疲匝诟强钕畹恼媸道丛春褪芤嫠腥ü叵担换蛘呃媒鹑谙低程峁┑淖式鸨9芊翊娣趴钕?。
  即常言之“洗钱”。 “洗钱”一词，源于本世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。 洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。
  从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。
   洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。
  通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。
  洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。 据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1。
   8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。收起