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应收账款管理的原则与技巧有什么?

应收账款管理的原则与技巧

      一、应收账款管理的一般原则   无论企业或销售人员,必须认识到账款管理的重要性,并坚持应收账款管理的一般原则:   1。重视客户的信用调查。在合作关系即将确立之前,我们可通过直接或间接的多种方式调查客户的信用状况。
  一些信用状况良好的企业,是我们的理想合作伙伴;一些信用状况较差的企业,我们要尽量避免赊销。 ...全部

      一、应收账款管理的一般原则   无论企业或销售人员,必须认识到账款管理的重要性,并坚持应收账款管理的一般原则:   1。重视客户的信用调查。在合作关系即将确立之前,我们可通过直接或间接的多种方式调查客户的信用状况。
  一些信用状况良好的企业,是我们的理想合作伙伴;一些信用状况较差的企业,我们要尽量避免赊销。     2。签订销售合同时对货款结算的周期、方式等做详细的约定。在签订销售合同时,要具体约定货款结算的周期、方式等内容。
  若约定不清,势必会为今后合作过程中的账款管理带来障碍。   3。企业内部建立严格的应收账款管理制度。制度是形成良好运营机制的基础。因此,企业内部必须对应收账款建立专门的管理制度,财务部门要对应收账款管理形成监督和约束机制,对销售人员的账款管理作出具体规定,防止因销售人员辞职或出走带来的应收账款风险。
       4。随时监控客户经营状况。要根据客户的日常变化随时监控其经营状况,客户的一些变化是其经营状况不良的危险信号,如:从繁华地段迁移到偏僻地段,经营面积变小;高层管理人员频繁变动;公司财务部门经常有讨债人员等。
  一旦危险信号发出,就要果断采取应急措施,防止呆账、死账产生。     5。严格执行货款结算的相关约定,防止恶性循环的出现。一旦合作关系确立,就要使双方严格执行货款结算的相关约定:约定压批付款的就要在第二批货物交付之前或同时回收第一批货款;约定货款月结的客户要在本月约定日期回收货款,遇到特殊情况电不能拖延时间过长,一般应控制在5天以内。
    如果一旦执行情况发生松动,客户会因为考虑合同执行存在弹性而争取更大的赊销额度,形成了恶性循环再想恢复良性的账款循环就难了。   二、应收账款催收的一般技巧   1。催收货款要及时。
  英国专家波特。爱得华研究证明:有问题的欠款两个月内,收回的可能性几乎是100%,在100天之内收回的可能性接近80%,在180天内收回的可能性是50%,超过十二个月,收回的可能性是20%。  另外,根据国外专业收款公司的调查研究表明,货款拖欠时间与平均收回款的成功率成反比,货款拖欠半年内应该是最佳的收回时机,如果货款拖欠一年以上,收回的成功率只有的26。
  6%,超过两年时间的,货款回收的可能性只剩下13。6%。因此催收货款一定要按约定及时催收,绝不能从今天拖到明天,从明天拖到后天。     2。要勤上门催收。对所有应收账款都要勤催,勤上门。
  对于一些销售人员自己都不挂在心上,或一打发就了事的应收账款,客户也不会十分重视,从而造成催收的难度加大。   3。要适度运用“死缠烂打”的策略。对于一些总是不好要钱的客户,要有一种不达目的不罢休的精神。
  不要让客户觉得你很好对付,不给钱你也没有办法。  死缠烂打,有时候是一种很好的方法,当然要尽量不要伤了和气。   4。要适当变通。可能有时候客户欠款并非有意而为之,而是迫不得已,如:自身应收账款管理出现问题,他的下游客户欠款太多造成他的资金链出现问题;或他的经营出现困难。
  这个时候,你如果出手帮他一把,如:帮他催收下游客户欠款,为他出谋划策提高经营业绩,这些都是很好的方法。     如何处理恶性欠款   一旦恶性欠款出现,就要果断采取措施,争取不要给企业造成不必要的损失:   1。
  向客户下最后通牒,警告其若不回款就要采取相应措施。   2。及时通过各种渠道采取努力,如:与客户高层沟通,尽力争取本企业货款给付排在前面;或争取行业主管部门支持。     3。
  诉诸人民法院。对恶性账款的催收,要有理、有节、有据,采取措施要果断、有力、坚决。收起

2017-04-23 12:07:22
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