申请贷款金额150万,银行要求销售额要达到贷款金额的2.8倍,存货和应收账款要做小!!请问这个销售额是全年的销售额还是季度的?存货和应收账款,现金的数值应该要多少比较好?
麻烦大家帮帮忙了!!!!!!我是新手,我公司是制造业,要向银行贷款,要我编制报表,我应该怎么做呢?
首先,销售额是上一年全年的,一般银行看公司的近几年销售额可以大概了解公司规模~~~~<br/>至于存货和应收账款,请看下面公式:<br/>流动比率=流动资产/流动负债;<br/>速动比率=(流动资产-存货)/流动负债<br/>流动和速动比率是一个公司短期和长期偿债能力的主要指标反映,银行很关注这两个指标。<br/>存货和应收账款做小就是要把这两个指标做大,要达到银行满意的数值,流动比率应该在2左右,速动应该在1左右,你调整存货和应收账款值时试算一下这两个指标,分别达到2和1就可以了,也不要太大,一般公司都达不到2和1的,接近就很不错了~~~~~<br/><br/>另外注意,应收账款账龄均在1--2年内,不要大部分账龄都在3年以上~~~~<br/>我是银行负责对公贷款的,大概就给你解释这些,打字很累,有什么疑问你再问我吧~~~~