73万个问题
82万个问题
购入汽车应计入固定资产，企业自2009年1月1日后新购进的固定资产允许抵扣进项税</p>借：固定资产</p> 应交税费-应交增值税（进项税额）</p> 贷：银行存款/库存现金</p>
1．发放贷款：借：贷款—本金 （本金+交易费） *—利息调整（差额） 贷：吸收存款（实付额）2．确认贷款利息：借：应收利息 （本金×合同i） 贷：利息收入 （摊余×实利） *贷款—利息调整【注】合同利率与实际利率差异较小的，也可以采用合同利率计算确定利息收入。收到贷款利息：借：吸收存款 （票利） 贷：应收利息3．确认减值损失： 借：资产减值损失 贷：贷款损失准备 同时，贷款减值后，贷款下设所有的（本金、利息调整以及应收未收利息）明细账都需要转入“贷款—已减值”。 借：贷款—已减值 贷：贷款—本金*—利息调整 应收利息（未收利息）4．确认减值后，2笔分录：（1）按实际利率法以每期初的摊余成本为基础确认利息收入：借：贷款损失准备 贷：利息收入（期初摊余×实利）【注】此时应将“合同本金×合同i”计算确定的应收利息进行表外登记，不需要确认。（2）减值后，实际收到利息： 借：吸收存款 （票利） 贷：贷款—已减值实际利息收入＝摊余×实利贷款的摊余成本＝摊－收现＋实际利 息－减值损失5．确实无法收回的贷款，按管理权限报经批准后作为呆账予以转销： 借：贷款损失准备 贷：贷款—已减值 同时，按管理权限报经批准后转销表外登记的应收未收利息，减少表外“应收未收利息”科目金额。6．已确认并转销的贷款以后又收回：借：贷款—已减值（原转销的余额） 贷：贷款损失准备借：吸收存款 (实收额) 贷：贷款—已减值*资产减值损失（差额）期末的摊余成本=期初摊余成本＋当期投资收益（利息收入）－现金的流入－已收回的本金－已发生的减值损失。 贷款的减值：未来的现金流量低于计提减值准备前的摊余成本，差额要确认贷款损失准备。7．抵债资产（1）收到抵债资产：借：抵债资产 （公允价）*营业外支出 贷款损失准备 （损失－已冲） 贷：贷款—已减值（本金－减值） 应交税费 （2）抵债资产租金： 借：存放中央银行款项 贷：其他业务收入 抵债资产跌价准备＝原值－现价 借：资产减值损失 （原价－现价） 贷：抵债资产跌价准备 （3）确认发生的维修费用：借：其他业务成本 贷：存放中央银行款项等 （8）确认抵债资产处理：借：存放中央银行款项 (实收) 抵债资产跌价准备 *营业外支出 贷：抵债资产 （原价） 应交税费
其实0首付购车听起来比较轻松，但实质上却更有压力。0首付购车虽然递交的审批资料比较简便，但是你每个月需要还的贷款额度也会相对地加大，从而增加了本金的利息。0首付分期付款买车之所以可以在近几年间兴起，是因为这个方式比较适用现在的年轻人们，无论是手续方面还是速度方面都相当简易的;另外，0首付贷款买车符合了一部分年轻人贪图享乐、先用“未来钱”的心态。但如果作为一个有计划的年轻人，0首付分期付款买车等等之类的分期付款购物方式是十分不智的。因为0首付贷款买车的利息远远高于其他贷款买车方式，这样的购物完全没有价值。贪慕一时的虚荣，导致自身的压力变大，是十分不理性的。表面上0首付很美，但实际上它存在着诸多的缺陷。我们就在这里为大家具体介绍0首付的缺点。0首付的最大缺点，自然就是后期费用高。虽然前期不用支付手续费，但后期分期下来，往往零首付的费用会高很多。这其中，不仅包括有利息费，还有手续费等其他一系列的费用。因此，对于还款能力较差的朋友来说，0首付可能并不适合您。其次，零首付并非所有车型都有，只有在做活动的车型才可申请零首付。也就是说，零首付的车款少，客户可选择性小，也是零首付贷款买车的一大缺点。小伙伴们，要慎重考虑啊！
6W 不到，首百分之30左右
可以刷卡的，一般都是刷卡，没有谁拿一大堆现金……
可以，但是可能交违约金
1、购进车辆时 （1）如果是小规模纳税人 借：固定资产--大客车（原价 购置税 增值税） 贷：长期应付款（或长期借款） 贷：银行存款等 （2）如果是一般纳税人 借：固定资产--大客车（原价 购置税） 借：应交税金--增值税（进项税额） 贷：长期应付款（或长期借款） 贷：银行存款等 （3）支付保险费时 借：管理费用--车辆保险费 7000 贷：银行存款等 7000 2、每月还贷款时 借：长期应付款（或长期借款） 贷：银行存款等
搜一下房贷计算器，网上很多
我直接说数据。不知道你是首套房还是二套房。我就按照首套房给你算。商业贷款利率现在是6.9% 月还款2914.21元/月 每个月的利息是747.5元。总还款额174853元.总利息44853元。 公积金利率现在是4.45， 月还款2421元，每个月利息254元，总还款额145236元，总利息15236元。如果有公积金，公积金最划算，希望可以帮到你。
答案是肯定的，信用卡分期购车可以提前还款。不过个人办理信用卡分期购车后要提前还款的话，一般会要求申请先提出申请，再进行还款。 同时需要注意的是，信用卡分期购车提前还款的话，办理信用卡分期购车时交的手续费银行不会退还。所以大家在提前还款时一定要了解清楚。 另外，如果已经向银行提出提前还款的申请，同时银行也授理了申请，同意提前还款，就要履行提前还款的约定，如果申请人没有申请提前还款，那么银行还是会按原定的额度进行扣款。
如果您买车选择4S店帮您办理汽车贷款，那么买车首付一般为30%。贷款的利息如何计算呢?这要看您的贷款首付和还款期限是多少了，一般来说贷款利息都是在5%~8%之间。 如果您手头有房产等其他抵押物可做抵押来贷款买车，或者没有房产可以找人为您做担保(担保人必须有固定工作);加上您若有固定的工作和稳定的收入，能提供自己的收入证明;您的信用记录良好的话，那么，您贷款买车的首付不用30%那么多，可以降低10个百分点，也就是首付达到20%。 贷款买车需警惕注意一下问题： 当您看到汽车市场上打出“零首付”、“零利率”、“1元贷款买车”等广告标语时，暂时不要高兴的太早，需提高警惕，不要陷入经销商和贷款中介机构设计的陷阱里。 “零首付”、“零利率”、“1元贷款买车”等这些买车贷款优惠，咋看上去属实会吸引众多消费者的眼球，这些优惠政策看上去很诱人，实质上大部分优惠是在抬高车价、增加代理手续费的基础上进行的，更有甚者不免有欺诈性质。
首先，首付一定要在20%以上，根据你申请贷款的单位的要求可能会有所提高，一般30%。如果你的资信和经济实力没有达到该公司的标准，那么可能会被要求再提高首付。一般来说你申请贷款时填写30%就可以了。 首付的多少于车价没有直接联系，主要是贷款单位要控制风险。比如，你首付20%，那么贷款单位就要支付80%的贷款给你，万一你没还款，那他就损失80%;假如你首付40%，那他的风险就只有60%了。 汽车销售商一般采用每月等额还本付息办法，计算公式为：每月还款额=贷款本金×月利率+贷款本金×月利率/（1+月利率）还款总期数-1。 车价首付款=现款购车价格×（首付比例30%?80%） 首期付款总额=首付款+保险费+牌证费 贷款额=现款购车价格?首付款 汽车消费贷款利率，执行中国人民银行规定的同档次贷款利率。贷款期限在一年以内的，按合同利率计息，遇法定利率调整利率不变;贷款期限在一年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的利率水平。 其它需要注意： 1、银行贷款买车，一般不能当场提车。 2、汽车不同于其他商品，尚需办理保险，出证及验车上牌等手续，一般在提出申请后需要7个工作日可完成。 3、贷款买车需要本地户籍、财产和第三方担保。 4、贷款车价一般为车型指导价。》推荐阅读：贷款100万怎么贷
0首付的缺点。0首付的最大缺点，自然就是后期费用高。虽然前期不用支付手续费，但后期分期下来，往往零首付的费用会高很多。这其中，不仅包括有利息费，还有手续费等其他一系列的费用。因此，对于还款能力较差的朋友来说，0首付可能并不适合您。其次，零首付并非所有车型都有，只有在做活动的车型才可申请零首付。也就是说，零首付的车款少，客户可选择性小，也是零首付贷款买车的一大缺点。
贷款购车首付支付比例 首先，首付一定要在20%以上，根据你申请贷款的单位的要求可能会有所提高，一般30%。如果你的资信和经济实力没有达到该公司的标准，那么可能会被要求再提高首付。一般来说你申请贷款时填写30%就可以了。 首付的多少于车价没有直接联系，主要是贷款单位要控制风险。比如，你首付20%，那么贷款单位就要支付80%的贷款给你，万一你没还款，那他就损失80%;假如你首付40%，那他的风险就只有60%了。 汽车销售商一般采用每月等额还本付息办法，计算公式为：每月还款额=贷款本金×月利率+贷款本金×月利率/（1+月利率）还款总期数-1。 车价首付款=现款购车价格×（首付比例30%?80%） 首期付款总额=首付款+保险费+牌证费 贷款额=现款购车价格?首付款 汽车消费贷款利率，执行中国人民银行规定的同档次贷款利率。贷款期限在一年以内的，按合同利率计息，遇法定利率调整利率不变;贷款期限在一年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的利率水平。
贷款购车的首付计算方式，主要还是车价的乘以30%，这就是一个首付的一个标准
如您在中国银行申请个人消费类汽车贷款业务，借款人应具备以下条件： 1、具有完全民事行为能力的自然人； 2、个人身份有效证明； 3、具有合法的足够偿还贷款本息的能力； 4、个人信用良好； 5、持有经办行认可的购车合同、协议或购车意向书； 6、提供经办行认可的抵/质押物或有足够代偿能力的个人或单位提供第三方不可撤销的连带责任保证；或提供满足《中国银行个人信用循环贷款额度暂行管理办法》客户准入条件的相应资料； 7、能够支付本办法规定限额的首期购车款能力证明； 8、经办行规定的其他条件。因各地区存在一定差异，需要请您申请贷款时详询当地经办机构。
零首付、零利息购车，主要针对滞销车型或库存车 ，热销车型不可能享 受这样的政策。零利息其实是车价的冲抵。采取零利率政策时，消费者是享受不到该车型的价格优惠，方向盘套、坐椅垫、倒车雷达、遮 阳膜都赠送的精品也无法免费得到。 此外，消费者贷款购车时所买的车损险、盗抢险、商业三者险、交强险、不计免赔等险种，不得自行购买，而需要通过 汽车经销商代买。实际算来，消费者从零利率上获得好处，但其他方面的利益补充了商家的利息损失。 零首付购车存在的风险 提高利率 很多车商与贷款机构“合作”打出的零首付购车其实在
转按揭,你拿卖房子的钱提前把房本拿出来,才能卖,才能过户.不影响你的，不知道你到底什么意思。想问到什么?
贷款和应收款项的会计处理： (一)应收账款 企业发生应收账款，按应收金额，借记“应收账款“科目，按确认的营业收入，贷记“主营业务收入”等科目。收回应收账款时，借记“银行存款”等科目，贷记“应收账款”科目。涉及增值税销项税额的，还应进行相应的处理。 代购货单位垫付的包装费、运杂费，借记“应收账款”科目，贷记“银行存款”等科目。收回代垫费用时，借记“银行存款”科目，贷记“应收账款”科目。 (二)应收票据 1.因企业销售商品、提供劳务等而收到商业汇票 借：应收票据 贷：主营业务收入等 应交税费——应交增值税(销项税额) 2.票据到期收到款项 借：银行存款 贷：应收票据(到期值) 3.持未到期的商业汇票向银行贴现 借：银行存款(实际收到的款项) 财务费用(差额) 贷：短期借款(附有追索权，实际属于质押贷款) 应收票据(不附追索权) 【提示】针对应收票据的贴现，如果是附有追索权的贴现，则应当将其视为一项抵押借款进行核算，不应注销应收票据。 4.企业将持有的商业汇票背书转让以取得所需物资 借：材料采购、原材料或库存商品(应计入取得物资成本的金额) 应交税费——应交增值税(进项税额) 贷：应收票据(商业汇票的票面金额) 银行存款(差额，也可能在借方)
借：应付职工薪酬 贷：其他应收款 其他应付款 应交税费－个人所得税
贷款买车就是你去银行做贷款，然后他会给一些钱。然后你发了多少年再把钱还给他。
零首付、零利息购车，主要针对滞销车型或库存车 ，热销车型不可能享 受这样的政策。零利息其实是车价的冲抵。采取零利率政策时，消费者是享受不到该车型的价格优惠，方向盘套、坐椅垫、倒车雷达、遮 阳膜都赠送的精品也无法免费得到。 此外，消费者贷款购车时所买的车损险、盗抢险、商业三者险、交强险、不计免赔等险种，不得自行购买，而需要通过 汽车经销商代买。实际算来，消费者从零利率上获得好处，但其他方面的利益补充了商家的利息损失。 零首付购车存在的风险
也可以是做分期！
对的，是车价总数的百分之三十。
1、借：固定资产 983000 84017<br/> 管理费用—保险 23281.1<br/>贷：银行存款（或现金）400000<br/> 其他应付款—XX车行 667017<br/>2、借：其他应付款—XX车行 667017/贷款年限/12*8<br/> 贷：银行存款（或现金）<br/>注：A:上两部把以前未作的帐给补齐，以后每月重复2，只是金额变为1个月的金额<br/>B:如公司规模大、费用多可1中管理费用—保险可直接入，若反之，就多一步入：待摊费用—保险23281.1，以后每月摊销即可。看您公司实际情况了。
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