理财主管如何发展理财业务?
1。培养正确的理财意识。 可以看书、看网站,但其实家中老人通常都是我们最直接的老师,很多理财观念由来已久。比如:量入为出,开源节流。 2。培养正确的消费习惯。 过日子要精打细算,这永远是最经典的理财规则。 小家庭谁来主管财务做好分工,有分工才有人负责。记帐是进行理财的第一步,即使最简单的流水帐也能记录下钱都花到什么地方去了,这是下一步规划的基础。而且,帐目清晰公开,有助家庭和睦。。 进我家理财社区逛逛吧!! 3。 掌握必须的金融常识和对常见金融产品的了解。 包括了解常见的金融产品如储蓄、债券、基金、股票、外汇等等。包括关心国家宏观经济形式、甚至天气,比如雪灾等。包括留意国内...全部
1。培养正确的理财意识。 可以看书、看网站,但其实家中老人通常都是我们最直接的老师,很多理财观念由来已久。比如:量入为出,开源节流。 2。培养正确的消费习惯。 过日子要精打细算,这永远是最经典的理财规则。
小家庭谁来主管财务做好分工,有分工才有人负责。记帐是进行理财的第一步,即使最简单的流水帐也能记录下钱都花到什么地方去了,这是下一步规划的基础。而且,帐目清晰公开,有助家庭和睦。。 进我家理财社区逛逛吧!! 3。
掌握必须的金融常识和对常见金融产品的了解。 包括了解常见的金融产品如储蓄、债券、基金、股票、外汇等等。包括关心国家宏观经济形式、甚至天气,比如雪灾等。包括留意国内、国际重大事件,石油、黄金价格的变化等。
感觉这很无聊么?至少比玩麻将或者追星更有趣,特别是,和你的生活息息相关。 4。制订一份长期的理财规划。 这是整个理财的核心。最好请专业人士帮你量身定做一套适合你自身和家庭的理财计划。因为理财涉及到财会、金融、税务、保险、法律等多个方面的知识。
而且,有些事情本来就是旁观者清。举例来说,原来居住的旧房目前出租收益很低,未来也没有升值的潜力,理财师可能根据目前房产的走势建议你把它买掉,换回资金进行其他投资。而你自己,可能下不了这个决心,因为多年住出了感情。
当然,不是所有人都需要请专业人士制订理财规划,但是你自己至少也应该有个较长时间的打算,什么时候该花什么钱,什么钱从哪里来。 这样才能避免生活的盲目性,特别要注意脑子里一直保持风险防范意识。
而且,这个规划决定你的投资计划。包括:该做什么样的投资,是基金还是股票?应该投多少?应该选择什么类型的股票?是短线、中线、还是打算长期持有?有了这样从上到下的安排才会做到心中有数,即使面对调整,可以保持一个良好的心态。
而良好心态,则是投资成功的关键因素之一。 5。不断学习投资历年和技巧。 家庭财产通过投资谋取保值增值,最终达到财务自由,这是一件要终身要做的事情,要花费时间和精力,要不断提升自己,丰富自己,不断面临挑战。
而这,也最能体验人生的乐趣。 所以说,理财到最后实际上是一种生活。 银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是,“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。
商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的“银行理财产品”,其实是指其中的综合理财服务。 银行理财产品按照标准的解释,应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
在理财产品这种投资方式中,银行只是接受客户的授权管理资金,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。 一般根据本金与收益是否保证,我们将银行理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品三类。收起