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混合型基金与传统基金相比具有什么优势?

混合型基金与传统基金相比具有什么优势?

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2017-07-12

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    通过前面的分析,不论是货币型基金、股票型基金还是指数型基金、债券型基 金,都有利有弊,投资者如果在它们中间没有合意的选择怎么办?这里有一个折中的方 案——混合型基金。混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,股票投资可以超过 20% (高的可以达到95 % ),债券投资可以超过40% (极端情况下可以达到95 %)。
    混 合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间,股票投资的比例小于股票型 基金,因此在股票市场牛市来临时,其业绩表现可能不如股票基金。但是由于仓位调整 灵活,在熊市来临时,可以降低及规避风险。
  混合型基金与传统基金相比具有相当大的优势,主要体现在:1。牛市可以积极加大股票投资,熊市可以完全放弃股票投资换言之,它根据时机的不同,可以成为最积极的股票基金(股票投资比例可以达到净 资产的80%),也可以成为最纯粹的债券基金(股票投资比例为0)。
    在国外成熟市场,混合型基金在投资人的资产结构中占据了相当的比例。根据美国投资公司协会2001年对共同 基金家庭持有的调查显示,34%的持有人拥有混合型基金。随着中国债券市场的发展和成 熟,混合型基金投资机会在国内也逐渐出现。
  譬如2005年债市走牛使得当年的债券基金收 益一举超过了股票基金,而债券市场吸引力的不断增强也为混合型基金树立了良好的财富 效应,促进了其快速发展。  2。风险更小、收益更稳定由于混合型基金关于股票投资下限的规定,一般会远低于股票型基金,这样基金经 理可以通过更为灵活的资产配置策略,主动应对股指的高波动。
  在股市走牛时,基金可 以加大股票投资力度、降低债券配置,以获取更大投资收益;在股市下跌中,又可以反 向操作,调低股票仓位,回避风险。  因此,混合型基金被认为具有“进可攻、退可守” 的特性,可以根据市场趋势进行大类资产的灵活配置。
  由于混合型基金具备投资的多样性,所以其投资策略也具备。因此,混合型基金尤 其适合那些风险承受能力一般,但同时又希望在股市上涨中不至于踏空的投资者。

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