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理财规划是什么

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2005-11-03

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理财规划是什么? 答:理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种金融服务。

2005-11-09

58 0

    目前中国整体发展的趋势是:无论个人理财或家庭理财,女性已开始扮演非常重要的角色。特别是在当前信息瞬息万变、金融开放的时代,现代女性除了独立自主、自给自足外,对于投资理财也应该有独立的方式与见解。
  有效率的理财规划,除了消极地避免资产缩水、对抗通货胀膨外,更可以以钱滚钱的方式创造财富。     要如何投资理财呢?   首先,应先了解自己的投资属性是什么,希望达成的目标为何,可承担的风险有多少,每个月的收入可分配到实用的是多少等。
  待这些问题有答案后,再根据自己的需求去寻找适合的理财工具。当然,在此过程中应尽量充实自己的理财常识,才能有效地运用。     举例来说,如果是刚进入社会工作的上班族,可以先规划每个月可存下的金额,利用银行零存整取的方式来累积财富。
  再利用这笔资金,根据自己的属性来进行投资。可承担高风险的,在股?信心较高时,可挑选绩优股研究,进而操作买卖。如果操作得宜,财富的累积便更为迅速。当然,如果希望稳健的投资,基金是个不错的选择。  如果已有一笔累积的金额,在房地产景气低迷的时候,也可以考虑投资。
  其实只要不急不徐,先了解?场行情,多比较、多看,总有机会挑到物美价廉的对象。总而言之,别让自己的钱躺在银行丧失投资的契机。   随着中国金融业日渐开放,金融产品层出不穷。女性要踏出投资理财的第一步,一定要多收集各方面的理财信息。
    要多看、多问、多比较,了解产品的风险上、下限,及其变现性,以应不时之需。再依各人所能承担的风险程度,配合各人或家庭对中长期的资金需求,做出妥善的投资计划。此外,由于有较多的金融工具可以运用,现代女性在投资时应该学会利用多元化分散风险的概念,投资在不同的区域,投资于不同的标的物。
       举例而言,女性朋友可以依各人的经济状况与年龄考虑不同的投资组合。例如,可将约30%的资金,仍保留在变现最快的定期存款、货币市场基金等随时可以动用的工具上;30%资金投资于基金,可通过专业人士进行理财;而其他的资金则可考虑直接投资于证券?场,长期持有那些有发展潜力、企业管理优良、分红稳健的企业,以期随着经济的发展,获得较高的收益。
       从事任何投资前,一定要先看清是否适合自己,千万不可因为别人的选择而做出决定,因为每个人都有不同的经济能力及接受亏损风险的能力。总而言之,多了解目前可利用的理财工具,根据自己的需求及属性来投资,多让自己的资产活起来,及早行动,这些是投资理财的基本原则。
    。

2005-11-05

47 0

理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种金融服务。

2005-11-04

43 0

理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种金融服务。

2005-11-04

46 0

理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种金融服务。

2005-11-03

61 0

    目前中国整体发展的趋势是:无论个人理财或家庭理财,女性已开始扮演非常重要的角色。特别是在当前信息瞬息万变、金融开放的时代,现代女性除了独立自主、自给自足外,对于投资理财也应该有独立的方式与见解。
  有效率的理财规划,除了消极地避免资产缩水、对抗通货胀膨外,更可以以钱滚钱的方式创造财富。     要如何投资理财呢?   首先,应先了解自己的投资属性是什么,希望达成的目标为何,可承担的风险有多少,每个月的收入可分配到实用的是多少等。
  待这些问题有答案后,再根据自己的需求去寻找适合的理财工具。当然,在此过程中应尽量充实自己的理财常识,才能有效地运用。     举例来说,如果是刚进入社会工作的上班族,可以先规划每个月可存下的金额,利用银行零存整取的方式来累积财富。
  再利用这笔资金,根据自己的属性来进行投资。可承担高风险的,在股?信心较高时,可挑选绩优股研究,进而操作买卖。如果操作得宜,财富的累积便更为迅速。当然,如果希望稳健的投资,基金是个不错的选择。  如果已有一笔累积的金额,在房地产景气低迷的时候,也可以考虑投资。
  其实只要不急不徐,先了解?场行情,多比较、多看,总有机会挑到物美价廉的对象。总而言之,别让自己的钱躺在银行丧失投资的契机。   随着中国金融业日渐开放,金融产品层出不穷。女性要踏出投资理财的第一步,一定要多收集各方面的理财信息。
    要多看、多问、多比较,了解产品的风险上、下限,及其变现性,以应不时之需。再依各人所能承担的风险程度,配合各人或家庭对中长期的资金需求,做出妥善的投资计划。此外,由于有较多的金融工具可以运用,现代女性在投资时应该学会利用多元化分散风险的概念,投资在不同的区域,投资于不同的标的物。
       举例而言,女性朋友可以依各人的经济状况与年龄考虑不同的投资组合。例如,可将约30%的资金,仍保留在变现最快的定期存款、货币市场基金等随时可以动用的工具上;30%资金投资于基金,可通过专业人士进行理财;而其他的资金则可考虑直接投资于证券?场,长期持有那些有发展潜力、企业管理优良、分红稳健的企业,以期随着经济的发展,获得较高的收益。
       从事任何投资前,一定要先看清是否适合自己,千万不可因为别人的选择而做出决定,因为每个人都有不同的经济能力及接受亏损风险的能力。总而言之,多了解目前可利用的理财工具,根据自己的需求及属性来投资,多让自己的资产活起来,及早行动,这些是投资理财的基本原则。
    (上投摩根富林明基金管理有限公司) 。

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